:
كمينه:۱۱.۵۱°
بیشینه:۱۱.۹۹°
به‌روز شده در: ۱۴ شهريور ۱۴۰۴ - ۰۷:۴۳
سود عملیاتی وبصادر در پنج ماه نخست سال به 11672 میلیارد تومان رسید

رشد 43 درصدی سود عملیاتی بانک صادرات ایران در پنج ماه 1404 نسبت به مدت مشابه سال قبل / رشد 63 درصدی هزینه جذب سپرده ها، رشد 40 درصدی تسهیلات دهی

بانک صادرات ایران در پنج ماه نخست سال 1404 درآمد عملیاتی 60137 میلیارد تومانی با رشد 60 درصدی، هزینه عملیاتی 48465 میلیارد تومان با رشد65 درصدی، سود عملیاتی 11672 میلیارد تومانی با رشد 43 درصدی نسبت به سال قبل داشته است / بانک صادرات ایران با رشد 47 درصدی مانده سپرده ها و رشد 40 درصدی مانده تسهیلات، رشد 63 درصدی هزینه جذب سپرده ها، رشد 110 درصدی هزینه مالی، رشد 53 درصدی درآمد تسهیلات، رشد 43 درصدی سود عملیاتی داشته است
کد خبر: ۲۲۶۴۰۹
تاریخ انتشار: ۱۴ شهريور ۱۴۰۴ - ۰۷:۴۳

اقتصاد گردان – محسن شمشیری

بانک صادرات ایران در پنج ماه 1404 نسبت به پنج ماه 1403، با رشد 63 درصدی هزینه سود سپرده ها، رشد 110 درصدی هزینه های مالی، رشد 65 درصدی هزینه عملیاتی، مواجه بوده و برای جذب سپرده های خود به مبلغ 1196 همت، نزدیک به 45 همت در پنج ماه سود پرداخت کرده است. 
بانک صادرات ایران به دلیل افزایش 60 درصدی درآمد عملیاتی، موفق به پوشش هزینه ها و کسب سود 11672 میلیارد تومانی شده که نسبت به سال قبل 3557 میلیارد تومان بیشتر شده است. اما در عین حال با رشد شتابان هزینه های عملیاتی و مالی، مشخص نیست که بانک ها تا کجا می توانند این هزینه ها را پوشش داده و همچنان سود آور باشند. اما می توان دریافت که این روند رشد هزینه ها، در آینده بر میزان سودآوری آنها اثرگذار خواهد بود و بار دیگر بانک های مختلف را با کاهش سودآوری و در برخی بانکها با روند زیان دهی مواجه می کند. 

بانک صادرات ایران با رشد 47 درصدی مانده سپرده ها و رشد 40 درصدی مانده تسهیلات در پنج ماه 1404 نسبت به پنج ماه 1403، با رشد 63 درصدی هزینه سود سپرده ها مواجه بوده که با توجه به افزایش 60 درصدی درآمد عملیاتی و 65 درصدی هزینه عملیاتی، در نهایت رشد 43 درصدی سود عملیاتی در پنج ماه نخست نسبت به مدت مشابه سال قبل، را به همراه داشته است و اگرچه با رشد 110 درصدی هزینه های مالی مواجه شده اما به دلیل افزایش 60 درصدی درآمد عملیاتی، موفق به پوشش هزینه ها و کسب سود 11672 میلیارد تومانی شده که نسبت به سال قبل 3557 میلیارد تومان بیشتر شده است.

درآمد و هزینه بانک صادرات ایران در مرداد ماه 1404

 از محل تسهیلات و سپرده های بانکی - میلیارد تومان - درصد

درآمد و هزینه – میلیارد تومان

مرداد 1404

مرداد 1403

رشد درصد

درآمد تسهیلات اعطایی

46784

30516

53

درآمد سپرده گذاری

2304

0

-

درآمد اوراق بدهی

3478

258

1348

درآمد سرمایه گذاری ها

3423

3195

7

درآمد کارمزد

4148

3475

19

هزینه سودسپرده ها

44880

27413

63

هزینه های مالی

3053

1451

110

هزینه کارمزد

532

465

14

درآمد عملیاتی             

60137

37444

60

هزینه عملیاتی

48465

29329

65

سودعملیاتی

11672

8115

43

جمع مانده سپرده ها

1196970

814417

47

مانده کل تسهیلات

912253

652173

40

 

 

 

 

 

براساس صورت های بانک صادرات ایران که از سوی کدال بورس منتشر شده، وبصادر با سرمایه بیش از 78 هزار و 235 میلیارد تومان، در مرداد 1404 درآمد عملیاتی 60137 میلیارد تومانی با رشد 60 درصدی، سود عملیاتی 11672 میلیارد تومانی با رشد 43 درصدی نسبت به سال قبل داشته و 48465 میلیارد تومان هزینه عملیاتی با رشد 65 درصدی داشته است.
رشد هزینه های مالی و جذب سپرده 63 درصدی
با وجود رشد 40 درصدی مانده تسهیلات و رشد 53 درصدی درآمد تسهیلات، تلاش بانک صادرات ایران برای رشد درآمدها از جمله رشد 19 درصدی درآمد کارمزد با رقم بیش از 4148 میلیارد تومان، درآمد 3478 میلیارد تومانی اوراق بدهی با رشد 1348 درصدی و سایر عملکردهای این بانک، سود عملیاتی بانک به 11672 میلیارد تومان با رشد 43 درصدی همراه بود. 
از سوی دیگر، با وجود دستاوردها و تلاش های کارکنان بانک، به دلیل سیاست های انقباضی، بالارفتن نرخ سود بانکی و افزایش 6 واحدی نرخ بهره در بازار بین بانکی طی پنج سال اخیر، هزینه های مالی و سود سپرده بانک ها وجذب منابع به شدت رشد کرده و در بانک صادرات ایران نیز هزینه سود سپرده ها 63 درصد، هزینه های مالی 110 درصد نسبت به مرداد 1403 افزایش داشته است.
اما می توان انتظار داشت که با کنترل نرخ سود جذب منابع و سود سپرده ها و هزینه های مالی، سود عملیاتی بانک ها افزایش بیشتری داشته باشد. 
این نتیجه سیاست های دستوری شورای پول و اعتبار، دولت و بانک مرکزی، ناترازی بودجه ای، تورم، اثر تحریم ها و بحران ها و ناترازی ها و افزایش نیاز بازار به نقدینگی است که با عث رشد هزینه جذب سپرده ها شده است.
دولت و بانک مرکزی باید آزادی عمل بانک ها را بیشتر کنند تا در شرایط گرانی منابع و بالا رفتن نرخ سود بانکی در سال های اخیر، بتوانند درآمد و سود بیشتری کسب کنند و پاسخ گوی سهامداران خود باشند. 
نگاهی به ارقام عملیات تسهیلات و کارمزد و درآمدهای بانک صادرات ایران نشان می دهد که با وجود رشد بالای این شاخص ها، به دلیل گران شدن منابع عملا بخش عمده ای از تلاش ها و سود عملیاتی برای پرداختن نرخ سود بانکی و هزینه های مالی از دست رفته است.
بانک صادرات ایران در مرداد ماه 1404 به میزان 46784 میلیارد درآمد تسهیلات اعطایی، 3478 میلیارد درآمد اوراق بدهی، 4148 میلیارد درآمد کارمزد و روی هم 60137 میلیارد تومان درآمد عملیاتی داشته وهزینه های عملیاتی 48465 میلیارد تومان شامل 44880 میلیارد هزینه سود سپرده ها، 3053 میلیارد هزینه های مالی، 532 میلیارد تومان هزینه کارمزد بوده است در نتیجه سود عملیاتی 11672 میلیارد تومان اعلام شده و گران شدن منابع و جذب سپرده ها عامل مهم رشد هزینه های عملیاتی بوده است.
بانک صادرات ایران در پرداخت تسهیلات در راستای مسوولیت های اجتماعی بانک، رفع مشکلات مردم، تولید و صنعت، نقش موثری داشته و در رشته های مختلف نقش پیشتاز بانک ها را در پرداخت تسهیلات داشته است. از جمله بانک صادرات ایران در اعطای تسهیلات قرض الحسنه ازدواج و فرزندآوری، تسهیلات ارزی، قرض الحسنه، مرابحه سهم خوبی داشته و بخش قابل توجهی از تسهیلات را به تولید و صنعت و کاهش مشکلات مردم اختصاص داده است. 
همچنین بانک صادرات ایران در مرداد ماه 1404، تسهیلات قابل توجهی برای قرض‌الحسنه ازدواج و فرزندآوری در شبکه بانکی به متقاضیان اعطا کرده است.
بر اساس گزارش بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، این بانک در راستای اجرای قانون حمایت از خانواده و جوانی جمعیت به میزان قابل توجهی به متقاضیان تسهیلات ازدواج و فرزند آوری پرداخت کرده است.
سهم 13 درصدی بانک صادرات ایران از درآمدهای عملیاتی ۱۲ بانک بورسی در پايان مهرماه ۱۴۰۳، نشان می دهد که سهم بالایی از این درآمدزایی داشته است.

رشد 40 درصدی تسهیلات دهی وبصادر
 بانک صادرات ایران با 912 همت مانده تسهیلات و 1197 همت مانده سپرده، در بین بانک های کشور سهم بالایی از تسهیلات دهی را به عهده داشته و در جهت تحقق مسوولیت اجتماعی خود در قبال مردم، فعالان اقتصادی و حمایت از برنامه های دولت، مانده تسهیلات خود را در یکسال اخیر به میزان 40 درصد افزایش داده است. مانده سپرده های بانک صادرات ایران نیز در مرداد ماه 1404 نسبت به مدت مشابه سال قبل، به میزان 47 درصد رشد کرده است. 
مانده تسهیلات بانک صادرات ایران در شش سال اخیر 9 برابر شده و به رقم 912 همت در مرداد ماه 1404 رسیده همچنین میزان تسهیلات دهی وبصادر در یکسال اخیر و نسبت به رقم مانده 652 همت در مرداد سال قبل به میزان 40 درصد رشد کرده است. این آمارها نشان دهنده مسوولیت اجتماعی و سهم بالای بانک صادرات ایران از تسهیلات سال های اخیر از دوره سخت کرونا و فشار تحریم ها تاکنون بوده است و این بانک در راستای تحقق برنامه دولت و بانک مرکزی برای حمایت از واحدهای آسیب دیده ناشی از شیوع کرونا و همچنین کمک به تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی و صنعتی، در سال های اخیر نقش اثرگذاری را ایفا کرده است. 
هزینه های مالی وبصادر نیز شامل هزینه های مالی تسهیلات دریافتی از سایر بانکها وبانک مرکزی جمعا به مبلغ 3053 میلیارد تومان است.

1197 همت مانده سپرده 
مانده سپرده های بانک صادرات ایران نیز از رقم 814 همت در مرداد سال قبل به 1197 همت در پنج ماه نخست 1404 رسیده و در این یکسال 47 درصد رشد کرده است. رقم پرداخت سود به کل سپرده ها نیز از 27413 میلیارد تومان در پنج ماه نخست 1403 به 44880میلیارد تومان در پنج ماه نخست 1404 رسیده و 63 درصد رشد کرده است. 
مقایسه مانده تسهیلات ریالی و ارزی و مانده سپرده های ریالی و ارزی بانک صادرات ایران نشان می دهد که بانک صادرات ایران منابع و سپرده های ریالی و ارزی خود را در سال های سخت اقتصاد ایران، کرونا، و تحریم های اقتصادی به کار گرفته تا رشد تسهیلات دهی خود را به شدت افزایش دهد و مانده تسهیلات خود را چند برابر کند  تا به یاری فعالان اقتصادی، دولت و مردم بشتابد و در یکسال اخیر نیز تسهیلات دهی وبصادر رشد 40 درصدی داشته است.